操作风险管理培训

第一部分 操作风险来源与管理框架
第一节 操作风险管理的概述
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）国内外专家的观点和认识
二、操作风险的分类
（一）操作风险的定义
（二）操作风险的分类
三、操作风险的性质
四、操作风险的传统特点
五、现代操作风险管理的新趋
第二节 操作风险管理的基本框架
一、操作风险管理的演变
（一）传统基础阶段
（二）专门管理阶段
（三）定性管理阶段
（四）定量管理阶段
（五）整体管理阶段
二、操作风险管理框架的基本构成要素
三、操作风险管理的环境和文化
（一）文化管理类要素
1. 公司治理
2. 内部控制
3. 操作风险组织体系
（二）操作风险管理战略和政策
1. 操作风险管理战略
2. 操作风险管理政策
（三）管理流程和技术方法类要素
1. 风险识别
2. 风险评估与计量
3. 风险控制与缓释
4. 风险监测
5. 风险报告
四、操作风险管理框架的评价与发展
（一）操作风险管理框架的挑战
（二）操作风险管理框架的有效性评价
1. 对操作风险的定义
2. 平衡的方法
3. 操作风险管理文化
4. 整个机构范围内的一致性
5. 审计
6. 风险检查委员会
7. 损失数据库
8. 指标
（三）操作风险管理的发展

第二部分 操作风险识别与衡量三大工具
一、风险和控制自我评价（RCSA）
（一）自我评估法的含义和方法
（二）实施自我评估法需注意的问题
（三）自我评估法的局限性
二、业务流程分解法（BPM）
（一）业务流程分解法的定义
（二）业务流程分解法的具体内容
（三）业务流程分解法的局限性
三、关键风险指标法（KRI）
（一）风险指标法的定义
（二）风险指标法的具体内容
（三）风险指标法的局限性
四、操作风险量化
（一）操作风险量化的内容和作用
（二）操作风险量化的方法
（三）量化模型的有效性

第三部分 操作风险资本计量与监管
一、一般规定
（一）操作风险资本监管的意义
（二）巴塞尔委员会的规定
（三）中国银监会的规定
二、基本指标法
（一）相关基础知识
（二）《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定
三、标准法
（一）标准法的方法描述
（二）《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定
四、高级计量法
（一）高级计量法的方法描述
（二）高级计量法的实施条件和计量规则
（三）模型建立和计量
五、操作风险损失事件统计要求
（一）操作风险损失事件类型
（二）操作风险损失数据收集统计原则
（三）操作风险损失形态
（四）操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定
（五）操作风险损失事件统计的主要内容